Бурное развитие современной экономики внесло в нашу жизнь новые профессии и специальности, о которых мы раньше не слышали. Например, финансовый консультант. Зачем нужны эти специалисты и стоит ли к ним обращаться, нам помог разобраться известный финансовый аналитик Виталий Багаманов.
– Большая часть людей, интересующихся инвестированием, не имеет возможности заниматься этим самостоятельно по одной или нескольким причинам: отсутствие времени, нехватка знаний, нежелание личного участия в управлении собственными средствами или отсутствие уверенности. При наличии одной из причин можно обратиться к финансовому консультанту. Это специалист в области экономических и финансовых вопросов, помогающий клиенту управлять его деньгами, получивший специальное образование и готовый оказывать профессиональные консультации, – говорит эксперт. – Консультации проводятся в различных сферах финансов: инвестиционной, страховой, банковской и т. д. Финансовый консультант знает, как сохранить и приумножить денежные средства. Он оценивает финансовое состояние и ресурсы своего клиента, разрабатывает для него инвестиционную политику, схему работы с банками, брокерскими и страховыми компаниями, помогает ему принимать финансовые решения и управлять бюджетом. В идеале, консультант способен решить все финансовые проблемы компании или физлица.
Новая традиция
В Европе и США услугами специалистов по инвестициям население пользуется давно.
– В России профессия финансового консультанта появилась в 90-х годах ХХ века, – продолжает Виталий. – Но пока развивается лишь в сфере бизнеса. Рядовые граждане предпочитают самостоятельно распоряжаться деньгами. При этом у каждого человека есть мечты, цели и планы, – говорит Виталий. – Но далеко не все знают, как их реализовать. Работа финансового консультанта и состоит в том, чтобы помочь это сделать. Ведь у каждой мечты есть денежный эквивалент. Например, мечта, чтобы ребенок стал юристом, достижима, если знать, сколько денег понадобится на получение юридического образования и как накопить необходимую сумму к нужному времени. Сделать все расчеты поможет финансовый консультант. Он предложит алгоритм действий, чтобы уже сегодня идти к намеченному плану.
Что получим?
– При работе с консультантом клиент получает индивидуально разработанную стратегию, которая учитывает именно ваши приоритеты, пожелания и личные финансовые возможности. Простыми словами, это профессиональный взгляд и оценка ваших идей. Кроме того, клиент получает:
постоянную поддержку, включающую консультации и помощь в формировании пакета ценных бумаг, в совершении сделок, если у клиента нет такой возможности к определенному времени;
своевременные рекомендации в осуществлении сделок в тот момент, когда они наиболее выгодны.
Основные обязанности финансового консультанта:
Материал подготовлен в рамках проекта Минфина России
«Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения
и развитию финансового образования в Российской Федерации».
Дополнительная информация по телефонам горячей линии (звонок бесплатный): 8-800-555-85-39, +7 (4012) 988-233 или на сайте fingram39.ru
– Большая часть людей, интересующихся инвестированием, не имеет возможности заниматься этим самостоятельно по одной или нескольким причинам: отсутствие времени, нехватка знаний, нежелание личного участия в управлении собственными средствами или отсутствие уверенности. При наличии одной из причин можно обратиться к финансовому консультанту. Это специалист в области экономических и финансовых вопросов, помогающий клиенту управлять его деньгами, получивший специальное образование и готовый оказывать профессиональные консультации, – говорит эксперт. – Консультации проводятся в различных сферах финансов: инвестиционной, страховой, банковской и т. д. Финансовый консультант знает, как сохранить и приумножить денежные средства. Он оценивает финансовое состояние и ресурсы своего клиента, разрабатывает для него инвестиционную политику, схему работы с банками, брокерскими и страховыми компаниями, помогает ему принимать финансовые решения и управлять бюджетом. В идеале, консультант способен решить все финансовые проблемы компании или физлица.
Новая традиция
В Европе и США услугами специалистов по инвестициям население пользуется давно.
– В России профессия финансового консультанта появилась в 90-х годах ХХ века, – продолжает Виталий. – Но пока развивается лишь в сфере бизнеса. Рядовые граждане предпочитают самостоятельно распоряжаться деньгами. При этом у каждого человека есть мечты, цели и планы, – говорит Виталий. – Но далеко не все знают, как их реализовать. Работа финансового консультанта и состоит в том, чтобы помочь это сделать. Ведь у каждой мечты есть денежный эквивалент. Например, мечта, чтобы ребенок стал юристом, достижима, если знать, сколько денег понадобится на получение юридического образования и как накопить необходимую сумму к нужному времени. Сделать все расчеты поможет финансовый консультант. Он предложит алгоритм действий, чтобы уже сегодня идти к намеченному плану.
Что получим?
– При работе с консультантом клиент получает индивидуально разработанную стратегию, которая учитывает именно ваши приоритеты, пожелания и личные финансовые возможности. Простыми словами, это профессиональный взгляд и оценка ваших идей. Кроме того, клиент получает:
постоянную поддержку, включающую консультации и помощь в формировании пакета ценных бумаг, в совершении сделок, если у клиента нет такой возможности к определенному времени;
своевременные рекомендации в осуществлении сделок в тот момент, когда они наиболее выгодны.
Основные обязанности финансового консультанта:
- информационная поддержка клиентов по вопросам инвестирования;
- разработка бюджета (личного, семейного, корпоративного);
- прогнозирование ежемесячных доходов и расходов – ведение финансового плана;
- подбор индивидуальных и корпоративных инвестиционных программ;
- подготовка статистических отчетов (по итогам деятельности компании, работы на финансовых рынках и т. д.).
Материал подготовлен в рамках проекта Минфина России
«Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения
и развитию финансового образования в Российской Федерации».
Дополнительная информация по телефонам горячей линии (звонок бесплатный): 8-800-555-85-39, +7 (4012) 988-233 или на сайте fingram39.ru
